“断卡”行动或将常态化 违者停用移动支付5年


来源:安知讯    2021-3-5 9:47

2020年10月10日,公安部副部长、国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议召集人杜航伟组织召开会议,部署即日起在全国开展“断卡”行动。

“两卡”:网络空间经济活动的基础

我们的生活可以简单的分成两个部分,现实空间和网络空间,随着网络的发展,两个空间的联系也越发紧密,紧密到很多东西都同时存在于现实和网络当中。

比如身份,2015年以后,国家连续出台相关文件严抓手机实名制,2017年6月30日实现电话用户100%实名制登记。网上的信息流往往是从一个网络身份到另一个网络身份。

账户是网络空间中的钱包,对应到现实就是一张张银行卡。网上的资金流,实质上是钱从一个账户到另一个账户。

网络犯罪,比如欺诈、赌博等就是犯罪分子利用虚假的身份,进行欺骗性的信息交流,让钱从受害者的账户流向犯罪分子的账户。

“断卡”的本质,就是要斩断犯罪分子的信息流和资金流。卡是指电话卡和银行卡,电话卡包括电信、移动、联通的手机卡,还有虚拟运营商的电话卡、物联网卡。银行卡则包括个人银行卡、非银行支付机构账户(微信、支付宝等第三方支付平台)。

这个界定,几乎涵盖了网络犯罪分自当前使用的主流通讯工具和金融工具,对整个网络黑灰产的生态造成巨大冲击。

接码平台:过半删库跑路

在“断卡”行动中,卡商是重点打击对象。

拥有大量手机卡的人被称作“卡商”,卡商们会把这些卡通过接码平台或直接卖出以提供给中下游的网络犯罪分子使用。

据黑镜记者调查,在“断卡”行动开始之后,卡商们和整个接码产业一片哀嚎。

“断卡”行动开展后的部分接码群聊

断卡”行动开展后的部分接码群聊

图:“断卡”行动开展后的部分接码群聊(来源:黑镜)

一时之间,“跑路、风头、公安”跃然成为各个接码群的高频热词。

“断卡”行动开展前vs开展后的接码群高频词云图

图:“断卡”行动开展前vs开展后的接码群高频词云图(来源:黑镜)

随着“断卡”行动的进行,黑镜监控的270余个接码平台中,掌控的6成平台已清空数据跑路,整个接码平台大盘的接码量也在持续走低。

据公安部发布的信息,2020年,全国公安机关网安部门共侦办刑事案件4453起,抓获违法犯罪嫌疑人14311名(含电信运营商内部工作人员152名),查处关停网络接码平台38个,捣毁“猫池”窝点60个,查获、关停涉案网络账号2.2亿余个。据相关数据显示,网络活跃接码平台日接码量降幅67%,黑市手机号数量降幅近50%。

结局:入狱4年,停用移动支付5年

去年12月,嵩县人民法院近日对“断卡”行动中落网的14人帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪一案一审宣判。

结局:入狱4年,停用移动支付5年

从2018年开始,被告人梁某某明知他人买卖银行卡、手机卡利用信息网络实施违法犯罪活动,为谋取非法利益,仍积极提供帮助,不仅自己办理银行卡予以出售,还通过被告人郭某某、魏某某、张某某、艾某某、赵某某等人收购绑定U盾和手机号的银行卡70余张贩卖给他人,其贩卖的银行卡被用于为他人违法犯罪活动提供支付结算帮助。

已查明,梁某某贩卖的部分银行卡账户进入资金达3亿余元,数额巨大。案发后,上述14名被告人均自愿认罪认罚,并主动退缴违法所得。

法院对被告人梁某某以犯妨害信用卡管理罪、犯帮助信息网络犯罪活动罪判处有期徒刑四年,并处罚金人民币30000元;对被告人郭某某等13名被告人分别以帮助信息网络犯罪活动罪或妨害信用卡管理罪判处六个月至一年零六个月有期徒刑,并处罚金。

这就是在“断卡”行动中被抓获的“两卡”贩卖人员的结局。出售、出租银行卡给他们的人也得到了惩罚。

去年12月,安徽省公安厅、安徽省通信管理局、人民银行合肥中心支行联席会议办公室公布“断卡”行动第一批联合惩戒名单。

本批联合惩戒单位和人员共719个(其中包括单位37家,人员682人),均系涉嫌电信网络诈骗犯罪人员、涉案银行支付账户、电话号码实名登记人或单位。对被惩戒单位和个人,基础运营商5年内只保留1张电话卡且不得办理通信产品新入网业务的惩戒措施,中国人民银行对其实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务、不得为其新开立账户的惩戒措施,并纳入金融信用基础数据库管理,将违法违规行为记录至个人征信。

“断卡”:或将成为常态化行动

有第一批惩戒对象,就会有第二批,很多黑灰产都认为只要“断卡”行动结束了、过去了,他们就可以像以前那样继续赚钱,但现实可能不会如此。

更有可能的是,“断卡”行动会像进行了十年的“净网”行动一样成为一个常态化行动。1月10日的全国检察工作会议上最高检表示:“2020年检察机关起诉网络犯罪13.8万余人,占刑事犯罪总数的8.8%。”

近几年以来,网络犯罪数量不断增加,根据最高法数据,2016年至2018年网络犯罪案件已结4.8万余件,案件量及在全部刑事案件总量中的占比均呈逐年上升趋势,2018年案件量显著增加,同比升幅为50.91%。

2020年“断卡”行动只是一个开始

2020年“断卡”行动只是一个开始。

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